التحقق من الشركة (Know your business أو KYB) هو النسخة الخاصة بالشركات من «اعرف عميلك» (KYC). قبل فتح الحساب، يتحقق المزود من الشركة نفسها ومن الأشخاص الذين يقفون وراءها. وتقوم شركات الاتصالات بذلك لأن أرقام الهاتف تُخصَّص وفق شروط تنظيمية، ولأن المشغلين يشترطونه، ولأن خدمات الصوت وSMS تجذب الاحتيال.
يشمل التحقق من الشركة عادةً:
- الوجود القانوني: مستخرج من السجل التجاري، ورقم التسجيل، والوضع القانوني
- الهوية الضريبية: رقم ضريبة قيمة مضافة صالح (يُتحقق منه في الاتحاد الأوروبي عبر VIES)
- العنوان: إثبات مثل فاتورة خدمات حديثة
- الأشخاص: المديرون أو المسؤولون، ومن يملك صلاحية التوقيع
- هوية الممثل: التحقق من وثيقة الهوية، غالبًا مع اختبار للتأكد من الحضور الحي (liveness)
يحتفظ المزود بالأدلة، وقد يعيد مراجعتها حين تتغير المخاطر، كأن يطلب العميل أرقامًا في بلد جديد.
ترسل خدمة التحقق من الشركة في OVOKY رابطًا موقّعًا إلى الشخص الذي يملك الوثائق، وتتحقق من رقم ضريبة القيمة المضافة في VIES ومن السجلات البلجيكية والفرنسية، وتقرأ فواتير الخدمات وتطابقها مع العنوان، وتتتبع سلسلة المسؤولين، وتُجري تحققًا من الهوية مع اختبار الحضور الحي. وتنتهي العملية بعقد ثلاثي الأطراف مع ملحق لكل بلد، ثم تعتمد OVOKY الحساب.